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http://repositorio.utfpr.edu.br/jspui/handle/1/31475| Título: | Eficiência e benchmarks de desempenho de cooperativas de crédito: evidências a partir do mercado brasileiro |
| Título(s) alternativo(s): | Efficiency and performance benchmarks of credit unions: some evidences from the brazilian market |
| Autor(es): | Botelho, Martinho Martins |
| Orientador(es): | Silva, Rodrigo Alves |
| Palavras-chave: | Benchmarking (Administração) Cooperativismo Cooperativas de crédito - Brasil Processo decisório Créditos - Avaliação Análise de envoltória de dados Desenvolvimento organizacional Desempenho - Avaliação Benchmarking (Management) Cooperation Banks and banking, Cooperative - Brazil Decision making Credit ratings Data envelopment analysis Organizational change Performance - Evaluation |
| Data do documento: | 29-Set-2022 |
| Editor: | Universidade Tecnológica Federal do Paraná |
| Câmpus: | Curitiba |
| Citação: | BOTELHO, Martinho Martins. Eficiência e benchmarks de desempenho de cooperativas de crédito: evidências a partir do mercado brasileiro. 2023. Dissertação (Mestrado em Administração) - Universidade Tecnológica Federal do Paraná, Curitiba, 2022. |
| Resumo: | A forma cooperativa de organização de atividades financeiras tem-se apresentado como valorosa possibilidade para o desenvolvimento organizacional de pequenas e médias entidades. A presente investigação tem por objetivo analisar se, e em que medida, condicionantes de recursos gerenciados (utilizados) influenciam o desempenho de cooperativas de crédito, utilizando-se a Análise Envoltória de Dados (DEA, Data Envelopment Analysis). Para tanto, a Análise Envoltória de Dados como modelo não-paramétrico para avaliação de desempenho foi evidenciada como ferramenta capaz de avaliar a eficiência em atividades do cooperativismo, especificamente, no cooperativismo de crédito. Foram analisadas 35 cooperativas de crédito em atuação no Brasil, a partir do modelo DEA-BCC (VRS, Variable Returns to Scale), orientado a output e do modelo DEA-Malmquist para quatro trimestres do ano de 2018. Os resultados revelam que, dos 35 sistemas de cooperativas de crédito, foram encontradas 11 cooperativas de crédito sempre na fronteira de eficiência e 3 cooperativas sempre na faixa de baixa eficiência. Embora, a maioria das cooperativas de crédito analisadas esteja em alto e médio nível de eficiências, verifica-se um distanciamento muito grande de eficiência por parte de algumas delas. Os resultados também denotam um decrescimento médio de 1,1%; no ano de 2018 na produtividade das cooperativas de crédito, a partir da análise da média dos índices de Malmquist. Verificou-se, por exemplo, que foram 3 cooperativas de crédito que obtiveram os maiores crescimentos de produtividade total na amostra, com 18%; 14,4% e 13,3% em 2018. No condizente à Mudança de Posição Relativa, das 35 cooperativas analisadas, apenas 12 pioraram a sua posição relativa e 11 melhoraram, sendo que 12 cooperativas de crédito mantiveram a sua situação. Por fim, os resultados demonstram também que a Análise Envoltória de Dados consiste em valorosa técnica para avaliação de desempenho organizacional em cooperativas de crédito, amparando a tomada de decisões. |
| Abstract: | The cooperative form of organization of financial activities has presented itself as a valuable possibility for the organizational development of small and medium-sized entities. This research aims to analyze whether and to what extent the conditions of managed resources (utilized) influence the performance of Brazilian credit unions, using Data Envelopment Analysis (DEA). To this end, the Data Envelopment Analysis as a non-parametric model for performance evaluation was evidenced as a tool capable of evaluating efficiency in cooperative activities, specifically in the credit union sector. Thirty-five credit unions operating in Brazil were analyzed using the output-oriented DEA-BCC (VRS, Variable Returns to Scale) model and the DEAMalmquist model for four quarters of the year 2018. The results reveal that out of 35 Brazilian credit union systems, 11 credit unions were found to be always on the efficiency frontier and 3 credit unions were found to be always in the low efficiency range. Although, most of the analyzed credit unions are in high and medium level of efficiencies, a very large efficiency gap is found for some of them. The results also denote an average decrease of 1.1%; in the year 2018 in the productivity of the credit unions, from the analysis of the average of the Malmquist indices. It was found, for example, that three credit unions has obtained the highest total productivity growth in the sample, with 18%; 14.4% and 13.3% in 2018. Concerning the Change in Relative Position, of the 35 Brazilian cooperatives analyzed, only 12 worsened their relative position and 11 improved, with 12 credit unions maintaining their situation. Finally, the results also demonstrate that the Data Envelopment Analysis is a valuable technique for evaluating organizational performance in credit unions, supporting decision making. |
| URI: | http://repositorio.utfpr.edu.br/jspui/handle/1/31475 |
| Aparece nas coleções: | CT - Programa de Pós-Graduação em Administração |
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